W88 รุ่นมือถือ :ผู้ประกันตนต่อสู้กับมาตรฐานความไว้วางใจที่เข้มงวด

来源:รุ่นเว็บ W88 author:舒缒否 人气: 发布时间:2019-08-08
摘要:นิวยอร์ก (สำนักข่าวรอยเตอร์) - อุตสาหกรรมประกันภัยกำลังต่อสู้เพื่อหยุดยั้งผู้กำกับดูแลไม่ให้มีมาตรฐานความไว้วางใจที่เข้มงวดในการดูแลผู้คนที่ให้คำแนะนำทางการเงินโดยอ้างว่าจะเป็นอันตรายต่อนักลงทุนรายย่อ

นิวยอร์ก (สำนักข่าวรอยเตอร์) - อุตสาหกรรมประกันภัยกำลังต่อสู้เพื่อหยุดยั้งผู้กำกับดูแลไม่ให้มีมาตรฐานความไว้วางใจที่เข้มงวดในการดูแลผู้คนที่ให้คำแนะนำทางการเงินโดยอ้างว่าจะเป็นอันตรายต่อนักลงทุนรายย่อย

สมาคมประกันและการเงินแห่งชาติ (NAIFA) ซึ่งเป็นกลุ่มวิ่งเต้นสำหรับโบรกเกอร์ที่ขายประกันและค่างวดเป็นหลักกล่าวว่ามาตรฐานความน่าเชื่อถือที่เข้มงวดจะเพิ่มค่าใช้จ่ายในการปฏิบัติตามกฎระเบียบสำหรับสมาชิกและบังคับให้บริการลูกค้าที่ร่ำรวยเท่านั้น

“ มีโอกาสสูงที่จะมีมาตรฐานความไว้วางใจ” เทอร์รี่เฮดลีย์ประธานกลุ่มกล่าว “ เราพยายามทำให้แน่ใจว่ามีความยืดหยุ่นเพียงพอที่จะไม่ทำลายรูปแบบธุรกิจของสมาชิกของเรา”

ตามแนวทางของ Dodd-Frank Act สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์กำลังทำการศึกษาหกเดือนว่าใครก็ตามที่ให้คำแนะนำทางการเงินส่วนบุคคลควรจะต้องให้ความสนใจกับลูกค้าเป็นอันดับแรก

โบรกเกอร์จะต้องแสดงให้เห็นว่าการลงทุนนั้น“ เหมาะสม” สำหรับลูกค้าในขณะที่ที่ปรึกษาการลงทุนจะต้องมีมาตรฐานความไว้วางใจที่เข้มงวด

เมื่อวันพฤหัสบดีที่ผ่านมา NAIFA ได้นำเสนอแบบสำรวจต่อสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ซึ่งแสดงให้เห็นว่าการกำหนดมาตรฐานความไว้วางใจที่เข้มงวดของโบรกเกอร์อาจมีผลกระทบที่ไม่ตั้งใจรวมถึงค่าใช้จ่ายในการปฏิบัติตามที่เพิ่มขึ้น

จากการสำรวจของสมาชิกมากกว่า 3300 คนของ NAIFA พบว่าหากค่าใช้จ่ายในการปฏิบัติตามกฎระเบียบเพิ่มขึ้น 15% โบรกเกอร์ส่วนใหญ่จะต้องเปลี่ยนธุรกิจของพวกเขาโดยการให้คำแนะนำเฉพาะลูกค้าที่ร่ำรวยค่าธรรมเนียมที่เพิ่มขึ้นหรือหยุดการขายหลักทรัพย์

“ จากมุมมองในทางปฏิบัติไม่มีความแตกต่างมากนักระหว่างนายหน้าที่ซื่อสัตย์และมีจริยธรรมซึ่งดำเนินงานภายใต้มาตรฐานความเหมาะสมเมื่อเทียบกับการดำเนินงานภายใต้มาตรฐานความน่าเชื่อถือ” สมาชิก NAIFA หนึ่งคนที่เข้าร่วมการสำรวจกล่าว

“ แต่สิ่งที่จำเป็นคือเอกสารอีกมากมาย”

บาร์บาร่าโรเพอร์ผู้อำนวยการฝ่ายคุ้มครองนักลงทุนที่สหพันธ์ผู้บริโภคแห่งอเมริกาและผู้สนับสนุนมาตรฐานความไว้วางใจที่แข็งแกร่งตั้งคำถามว่าลูกค้าจะพลาดอะไรจริง ๆ หากโบรกเกอร์หยุดให้คำแนะนำ

“ ผู้คนอาจจะดีกว่าหากไม่ได้รับบริการจากตัวแทนประกันภัยที่ขายสินค้าราคาแพงบ่อยๆในการให้คำแนะนำด้านการลงทุน” โรเพอร์กล่าว

ไม่มีข้อบ่งชี้ว่าค่าใช้จ่ายในการปฏิบัติตามจะเพิ่มขึ้นเท่าใดนีลไซมอนหัวหน้าผู้ทำการแนะนำชักชวนสมาชิกรัฐสภาสมาคมที่ปรึกษาการลงทุนกล่าว เขาเชื่อว่าค่าใช้จ่ายใด ๆ จะเป็น“ เล็กน้อยและเพิ่มขึ้น”

“ นี่เป็นเพียงกลวิธีที่ทำให้ตกใจของ NAIFA” ไซม่อนกล่าว “ เราไม่เชื่อว่าข้อกำหนดนี้จะ จำกัด ทางเลือก แต่จะเพิ่มการคุ้มครองนักลงทุน”

ลูกค้าส่วนใหญ่ที่ให้บริการโดยสมาชิก NAIFA มีรายได้ครัวเรือนน้อยกว่า $ 100,000 ร้อยละเจ็ดสิบเจ็ดของค่าตอบแทนตัวแทนของ NAIFA มาจากค่าคอมมิชชั่นที่พวกเขาได้รับจากการขายผลิตภัณฑ์

ในขณะที่กฎหมาย Dodd-Frank กล่าวว่ามาตรฐานความไว้วางใจจะไม่หยุดที่ปรึกษาจากการเรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นเฮดลีย์กังวลว่าหากการปฏิบัติตามข้อกำหนดสำหรับค่าคอมมิชชั่นมีค่าใช้จ่ายสูงเกินไปอาจบังคับให้โบรกเกอร์เรียกเก็บค่าธรรมเนียม ลูกค้าของ NAIFA หลายคนไม่สามารถจ่ายค่าธรรมเนียมเหล่านี้ได้เฮดลีย์กล่าว

“ เราต้องการให้แน่ใจว่าลูกค้าตลาดกลางจะไม่ได้รับสิทธิ์ในการเข้าถึงผลิตภัณฑ์ทางการเงินและคำแนะนำ” เขากล่าว

รายงานโดย Helen Kearney แก้ไขโดย Robert MacMillan

มาตรฐานของเรา:
责任编辑:admin

最火资讯:รุ่นเว็บ W88